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银行成虚假贸易套利帮凶 监管部门警示风险

编辑:武汉广华金融服务公司  时间:2015/05/14  字号:
摘要:银行成虚假贸易套利帮凶 监管部门警示风险

近期我国贸易数据异常现象受到市场关注,但银行在其中所扮演的角色尚未引起注意。而深圳银监局日前向辖内银行下发的一份通知则揭开这层面纱。

  记者获悉,这份通知全名为《关于对保税区企业相关进出口贸易融资业务风险提示的通知》,提示银行加强贸易真实性审查,严控理财业务与进出口业务之间的风险传递。

  “空转”虚构贸易数据

  按照《通知》内容,深圳市一季度进出口贸易出现异常增长,主要是因为深圳福田、沙头角两个保税区部分从事黄金、高新电子等高价值产品进出口的外贸企业,通过同一货物在深港之间反复进出的“货物空转”方式,虚构进出口贸易。

  此前,海关总署新闻发言人郑跃声表示,一些企业通过货物的出口带来资金流入,来套取内地与香港人民币利差,海关总署已关注该现象。国家外汇管理局也于5月初发布了关于加强外汇资金流入管理有关问题的通知。

  数据显示,今年一季度中国外贸进出口总值同比增13.4%,其中出口增18.4%、进口增8.4%。而同期深圳进出口同比大增80%,这一现象引来外界诸多猜测。

  深圳一家中型进出口企业职员告诉证券时报记者,一季度受春节因素影响,贸易规模通常不大,今年一季度进出口数据的确有些反常,很可能因部分虚假贸易导致。

  “伪造虚假贸易对于报关公司来说非常普遍,有的报关公司向海关申报的数据与实际不相符,目的在于骗取国家出口退税。”上述进出口企业职员说,“还有一些企业通过‘香港一日游’等贸易形式伪造出口以骗取外汇贷款。”

  部分银行当帮凶

  事实上,贸易虚高的“元凶”不仅包括骗取出口退税的公司,还包括意图套取人民币两地利率和汇率价差的公司,银行在其中扮演着更为隐秘的角色。“不少银行心知肚明,甚至‘助纣为虐’。”广东省社会科学综合开发研究中心主任黎友焕向记者表示。

  深圳银监局上述《通知》也指出,虚构进出口贸易的企业一般以银行的理财产品作为质押担保办理进出口贸易融资,利用深港汇差和利差进行套利活动。这种做法严重扰乱了国家宏观经济秩序,违背了金融服务实体经济的要求,并带来一定的风险隐患。

  除了以理财产品作为质押担保办理贸易融资外,据了解,深圳地区大部分银行均开设“内保外贷”业务,即境内银行开具保函提供担保,境外银行为境内企业在境外的关联公司发放人民币贷款。

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